퇴직연금(IRP)으로 S&P 500 투자, 결과는? 실제 수익 & 배당금 인증

작년에 들었던 강의 중 제일 성과가 좋았던 재테크 강의. 

강의를 통해서 기존에 가입했던 개인형 퇴직연금(IRP)과 연금저축펀드를 통해 알뜰하게 세액공제를 받았다. 

 

세액공제 이외에도 퇴직연금과 연금저축펀드는 국내상장 S&P 500에 투자가 가능해서 수익률과 배당금까지 얻을 수 있었다. 퇴직연금 최대 투자 가능한 범위인 70%까지 ACE 미국 S&P 500에 투자한 지 두 달 차. 

 

배당수익까지는 생각지도 못했는데, 퇴직연금 하나로 세액공제와 투자수익 거기에 배당금까지 알차게 챙길 수 있었다.

 

퇴직연금(IRP)으로 투자한 ACE 미국 S&P 500 수익률과 배당금 어땠을까?

 

퇴직연금(IRP) ACE 미국 S&P 500 투자, 2개월차 수익률  

퇴직연금-ACE-미국-S&P-500투자-수익률-및-운영성과

퇴직연금(IRP) 수익 및 현재 유지시 향후 받는 연금 금액

수익 : 424,675원

누적 수익률 : 5.82%

연환산수익률: 27.60%

* 동일 수익률 유지시 현재 금액으로 받는 20년간 연금 금액 : 82,197원

 

우리은행 가입해둔 퇴직연금을 활용하는 방법을 모르고 있다가 재테크 기초반 강의를 통해 알게 되어, 국내 상장 S&P 500에 투자하게 된 지 이제 2달 차. 수익률이 꽤 좋은 편이었다. 

 

우리은행의 경우 퇴직연금 진단을 앱에서 해주는데, 동일연령군(70,091명) 내에 적립금 규모는 27,071위에 해당하고, 최근 1년 운영 성과는 6,738위에 해당한다는 결과를 알려주었다. 

 

투자성향을 안정형(정기예금)에서 공격투자형(S&P 500 ETP)로 변경한 후 투자 수익률이 상당히 높게 올라갔다. 매달 25원씩 세액공제를 위해 저축했던 퇴직연금은 알뜰한 재테크 수단이 되어 가고 있다.

 

퇴직연금(IRP)으로 투자한 ACE 미국 S&P 500, 배당금 수익 인증

퇴직연금-ACE-미국-S&P-500투자-배당금-수익인증

항목	내용
보유 주식 수	약 343주
주당 배당금	65원
연간 예상 배당금	89,180원

 

나의 경우 퇴직연금(IRP)를 ACE 미국 S&P 500에 투자했다. 해당 ETF는 S&P 500 지수를 추종하는 상품으로 절세 3종 세트인 퇴직연금, 연금저축펀드, ISA를 활용해서 투자할 수 있는 국내 상장된 S&P 500 지수를 추종하는 상장지수펀드이다.

 

배당금은 2월 기준 65원으로 343주가 보유되어 있어 22, 295원의 분배금을 지급받았다. ACE 미국 S&P 500의 분배금은 2월, 5월, 8월, 11월 초 배당금이 지급되기 때문에 현재 기준으로 3번을 추가로 더 받는다.

 

---

세액공제를 목적으로 가입했던 퇴직연금(IRP)는 수익금과 배당금까지 받게 되면서 알뜰한 재테크 수단이 되었다. S&P 500 지수는 역사적으로 연평균 수익률이 10%로 높았던 만큼 안정적인 투자 수익과 배당금이 기대된다.

 

퇴직연금을 해야할까 또는 투자하고 싶은데 어떻게 해야 하지 고민이 되는 분들에게 이 글이 도움이 되길 바라겠다.  

 

 

📢 미래에셋 연금저축펀드, ACE 미국 S&P 500 매수 한 달 차 후기

미래에셋 연금저축펀드, ACE 미국 S&P 500 매수 한달차 후기

 

📢 우리은행 퇴직연금 IRP 포트폴리오 변경 및 ACE 미국 S&P 500 투자 후기

우리은행 퇴직연금 IRP 포트폴리오 변경 및 ACE 미국 S&P 500 투자 후기